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KuCoin遭美司法部、CFTC起诉!违反银行保护法、反洗钱?

2024-03-28 01:08:52来源:搜狐

昨(26)日晚间,美国司法部释出重磅消息,全球排名前十的中心化加密货币交易所KuCoin及其创始人Chun Gan和Ke Tang,遭到美国南区纽约地区检察官办公室起诉,理由是KuCoin及其两位创始人违反了美国反洗钱规范和未经许可的货币传输业务。

KuCoin成立于2017年,是全球最大的加密货币交易平台之一,其交易量现已超过3000万客户和每日交易量价值数十亿美元的加密货币。随后,KuCoin通过其现货交易平台以及于2019年7月推出的期货交易平台向美国客户招揽业务。

作为货币转移企业和期货佣金商,KuCoin必须遵守适用的银行保密法条款,要求维护适当的反洗钱计划,包括客户身份验证或了解你的客户(KYC)流程。

然而根据指控,直到2023年7月,KuCoin接到联邦对其活动进行刑事调查的通知后,才姗姗来迟地为新客户采用了KYC计划,且这一KYC流程仅适用于新客户,数百万现有客户,包括大量位于美国的客户,并没有被纳入该流程。

此外,KuCoin也从未提交过任何必要的可疑活动报告,从未在美国CFTC注册为期货佣金商,并且至少到2023年底,从未在FinCEN注册为汇款业务。

由于KuCoin故意未能维持所需的AML和KYC计划,KuCoin已被用作洗黑钱大量犯罪收益的工具,包括来自暗网市场和恶意软件、勒索软件和欺诈计划的收益。自2017年成立以来,KuCoin已收到超过50亿美元的可疑和犯罪收益,并发送了超过40亿美元的可疑和犯罪收益。

美国检察官达米安·威廉姆斯(Damian Williams)表示:“正如起诉书所指控的那样,KuCoin及其创始人故意隐瞒大量美国用户在KuCoin平台上进行交易的事实。……像KuCoin这样利用美国独特机会的金融机构必须遵守美国法律,以帮助识别和消除犯罪和腐败融资计划,但KuCoin故意选择不这样做。……起诉书应该向其他加密货币交易所发出一个明确的信息,如果计划为美国客户提供服务,就必须遵守美国法律,简单明了。”

就在同一时间,美国商品期货交易委员会(CFTC)也向美国纽约南区地方法院提起民事诉讼,指控KuCoin多次违反《商品交易法》(CEA)和CFTC法规。

起诉书指控KuCoin非法从事场外商品期货交易以及杠杆、保证金或融资零售商品交易;未在CFTC注册为期货佣金商(FCM)的情况下征求并接受商品期货、掉期以及杠杆、保证金或融资零售商品交易的订单。在针对KuCoin的诉讼中,CFTC表示正寻求归还非法所得、民事罚款、永久交易和注册禁令,以及针对进一步违反CEA和CFTC规定的行为发出永久禁令。

起诉消息曝光后,有社群成员担忧是否会引发该交易所的提款挤兑、客户的资金安全是否将受到威胁?

对此,KuCoin在昨晚23:40迅速回应表示:KuCoin运作良好,我们用户的资产绝对安全。我们已经注意到相关报道,目前正在通过我们的律师调查详情。KuCoin尊重各国的法律法规,严格遵守合规标准。截至目前为止,确实有听到社群上用户指出资产出金的速度变很慢的状况,但除了部分币种外,似乎还未发生暂停出金的状况。

对于美国司法部、CFTC提出的指控,部分社群用户表示,这可能是美国监管机构对交易所的刻意打压,KuCoin遭遇的一切都与美国及其客户有关,因此并不会影响其全球市场。这种怀疑态度在加密货币社群中并不罕见,因为美国在加密货币领域的监管一直存在争议。

依照过往经验来说,KuCoin如果想继续经营下去,或许会和美国监管达成和解支付罚金、并退出美国市场,但一切还需要持续观察。

不过目前KuCoin并没有针对此事有详细的说明,只是保证交易所营运一切正常,也不清楚KuCoin是否会达成和解并支付罚金,退出美国市场。此事对于加密市场将产生怎样的影响,还需要继续观察。

值得一提的是,KuCoin早在去年3月,就遭到美国纽约总检察长Letitia James提告,被指控其是加密货币交易平台,透过网站和应用程序让投资者交易加密货币,包括ETH、LUNA等加密货币……KuCoin在去年底与纽约州司法部达成和解,支付总计2200万美元的罚金,并同意退出纽约市场。

总结

由于长期缺乏明确的法律和监管框架,加密交易所过去大多是遵从丛林法则、野蛮生长。存在“黑历史”是普遍现象,也是市场运行的合理结果,根本原因在于加密行业的快速发展超过了监管的步伐。

如今加密行业已经成长为不可忽视的一个市场。从美国角度来说,不会让这么大的一个市场完全游离于自己控制之外。一方面是避免不可控的风险,另一方面也需要在这个市场中获取利益。美国法律有个特点是追溯时间很长,这也是监管机构可以对加密交易平台“黑历史”提起诉讼的原因与底气。

未来,可以预期美国监管当局对加密资产机构的监管会趋于系统化、标准化和精细化,监管政策将更加完善,尤其是在消费者和投资者保护方面,可能会出台更多细化的规则和措施。